Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Содержание
  1. Оффшорный счет – это что такое?
  2. Снижение налогового бремени
  3. Защита активов
  4. Диверсификация капиталовложений
  5. Основные требования
  6. Как открыть оффшорный счет?
  7. Дополнительные идентификационные документы
  8. Выбор валюты
  9. Зачисление средств
  10. Вывод денег
  11. Загадочность развеяна
  12. Насколько безопасны офшорные инвестиции?
  13. Оффшорный счет – что такое? Где открыть оффшорный счет? :
  14. Что такое оффшорный счет? Его суть
  15. Конфиденциальность – основное преимущество
  16. Популярные страны
  17. Виды
  18. Открытие
  19. Риски обращения к посредникам
  20. Особенности
  21. Законность
  22. Проблемы с законом
  23. Заключение
  24. Что такое оффшорный счет и какова цель его открытия
  25. Классические оффшорные юрисдикции, как налоговые гавани
  26. Оффшорный счет, или как открыть зарубежный счет
  27. Оффшорный счет – в чем необходимость
  28. Выводы:
  29. Как открыть оффшорный счет физическому и юридическому лицу? Оффшорная зона :
  30. Понятие
  31. Цели
  32. Снижение налогов
  33. Защита активов
  34. Банковская тайна
  35. Зачем страны создают у себя оффшорную зону?
  36. Виды оффшоров
  37. Как открыть оффшорный счет
  38. Самостоятельное открытие счета для юридического лица
  39. Документы для открытия счета в оффшорном банке для юридического лица
  40. Документы для открытия счета в оффшорном банке для физического лица

Оффшорный счет – это что такое?

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Офшорные банки часто ассоциируются с высоким уровнем финансовой искушенности. Тем не менее реальность такова, что начать работать с ними может каждый. Для этого понадобится всего несколько часов.

Средства массовой информации часто демонизируют инвестиции в офшоры, рисуя в воображении тайные оффшорные счета мировых политиков, которые припрятали свои деньги в какой-то незаконной компании, расположенной на малоизвестном Карибском острове, где налоговая ставка почти нулевая. Хотя случаи подобных теневых сделок будут всегда, подавляющее их число совершенно законно.

Для чего нужен оффшорный счет? Он позволяет привлечь капиталовложения, представляющие широкий спектр стратегий, которые используют преимущества, предлагаемые за рубежами страны инвестора.

Снижение налогового бремени

Многие страны, называемые налоговыми гаванями, предлагают зарубежным вкладчикам льготы. Низкие ставки налога, которым облагаются оффшорные компании, призваны способствовать созданию здоровой инвестиционной среды, которая привлекает внешние капиталовложения.

Крошечное государство со скудными ресурсами и маленьким населением рассматривает иностранных клиентов как возможность существенно улучшить собственное экономическое положение. Другими словами, капиталовложения приходят туда, где инвесторы создают оффшорные компании.

Корпорации играют роль оболочки, ограждая счета клиентов от высокого налогообложения в своей стране. Поскольку они не участвуют в местной экономической деятельности, налог с них не взимается.

Многие зарубежные компании также пользуются безналоговым статусом, когда они инвестируют в рынки США.

Таким образом, осуществление капиталовложений через иностранные корпорации имеет явное преимущество перед вложением денег через оффшорный счет физического лица.

Защита активов

Оффшорный счет – это популярный способ реструктуризации активов. Через фонды, трасты и компании право собственности может быть передано другим.

Тот, кто опасается суда и кредиторов, решает направить часть средств за границу.

Передавая на бумаге права собственности, физические лица больше не опасаются конфискации имущества или подобных неприятностей.

Оффшорный счет – это строгая банковская и коммерческая тайна, закрепленная на законодательном уровне. Если она нарушается, виновная сторона будет отвечать по всей строгости закона.

Пример нарушения конфиденциальности – разглашение идентификационных данных клиента. Кроме того, в некоторых странах нарушением будет и раскрытие сведений о владельцах компании.

Но это не значит, что инвесторы – это преступники, которым есть что прятать.

Следует помнить, что законодательство офшоров позволяет раскрывать личные данные в случае отмывания денег, нелегального оборота наркотиков либо иной противоправной деятельности.

С точки зрения высококлассного биржевого игрока, однако, сохранение в тайне такой информации, ​как личность покупателя, во время скупки акций публичной компании может предложить последнему значительные финансовые (и правовые) преимущества.

Мультимиллионеры не любят, когда множество мелких инвесторов покупают те же акции, что они, так как это поднимает цены.

Диверсификация капиталовложений

Некоторые государства ограничивают собственных граждан в свободе осуществлять капиталовложения за рубежом. Многие полагают, что это не позволяет создать настоящий диверсифицированный инвестиционный портфель.

Оффшорный счет – это возможность получения неограниченного доступа на мировые рынки и к основным биржам.

Помимо этого, существует много возможностей в развивающихся странах, особенно в тех, которые начинают приватизацию секторов экономики, ранее находившихся под контролем правительства.

Основные требования

Каждый офшорный банк и иностранная юрисдикция имеет свои собственные требования, поэтому необходимо провести предварительные исследования, чтобы найти то, что нужно в конкретной ситуации. Ниже приведен обзор того, что можно ожидать, основанный на информации об известных финансовых центрах, таких как Багамы, Бермуды, Каймановы острова и острова Мэн.

Как открыть оффшорный счет?

Правила открытия такого счета похожи на те, которые действуют в любой другой стране. Офшорные банки запросят личную информацию, такую ​​как имя, гражданство, место жительства, дату рождения и место работы.

Для подтверждения личности нужно предоставить копию паспорта, водительские права или другие идентификационные документы, выданные государственным органом.

Кроме того, банки проверяют место жительства, так как это может повлиять на вопросы налогообложения.

Для этого им будет достаточно представить счета за коммунальные услуги или аналогичные бумаги.

Из-за большого разнообразия идентификационных документов, которые могут быть представлены в офшорные банки, часто требуется дополнительная гарантия их подлинности.

В одних случаях достаточно будет предоставить нотариально заверенную копию, а другие центры предпочитают апостиль – особый тип удостоверяющего знака, который используется на международном уровне.

Для его получения необходимо посетить правительственное учреждение, уполномоченное в данной стране проставлять такую отметку.

Дополнительные идентификационные документы

Офшорные банки для открытия счета выдвигают дополнительные, не совсем обычные требования. Это необходимо для того, чтобы воспрепятствовать отмыванию денег, налоговому мошенничеству или другой незаконной деятельности, которые связывают с такими учреждениями.

Во-первых, для открытия счета могут попросить финансовые документы текущего банка клиента с указанием средних остатков и подтверждением «удовлетворительных отношений». Обычно это выписка по счетам за последние полгода – год.

Во-вторых, многие банки спрашивают о характере ожидаемых сделок по открываемому счету.

Это может показаться слишком навязчивым, но эти учреждения находятся под пристальным вниманием, чтобы в них не могла вестись незаконная деятельность.

С этой целью офшорные банки требуют предоставления дополнительной документации, подтверждающей происхождение вкладываемых средств.

Если деньги являются зарплатой, то потребуется выписка из платежной ведомости работодателя. Для того чтобы подтвердить доход от инвестиций, офшорный банк может запросить информацию о характере последних и месте их вложения.

При наличии значительные средств, полученных из бизнеса или сделки с недвижимостью, потребуется предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы.

Если вкладываются деньги, полученные по договору страхования, необходимо будет предоставить письмо страховой компании.

Если деньги унаследованы, могут попросить письмо распорядителя имущества, подтверждающее этот факт.

Выбор валюты

Оффшорный счет – это возможность хранить деньги в желаемой валюте.

Необходимо знать о последствиях ведения таких счетов. Например, хранение средств в определенных валютах позволит получать проценты по вкладам, что также способно привести к внешней налоговой ответственности.

Кроме того, чтобы ставить деньги на депозитные счета и снимать их, понадобится обмен валют, который может сопровождаться значительными издержками в зависимости от структуры сборов и предлагаемых курсов валют.

Зачисление средств

Оффшорный банковский счет часто пополняют с помощью международных электронных переводов. К сожалению, системы, которые позволяют производить бесплатные переводы, часто встречающиеся в обычных банках, как правило, не в состоянии осуществлять международные платежи.

https://www.youtube.com/watch?v=wja4OiiL4dg

Отправка денег является простой операцией, но почти все берут за это комиссии. Тарифы варьируются от банка к банку, поэтому с ними следует ознакомиться заблаговременно. К сожалению, хороших альтернатив мало. Чеки, как правило, за рубежом не принимаются, а внесение денег наличными непрактично.

Вывод денег

Как снять деньги с оффшорного счета? Чтобы максимально облегчить пользование услугами банков, они предлагают клиентам множество способов снятия их средств.

Многие выдают обычную дебетовую карту, что позволяет легко получить доступ к деньгам по всему миру. Необходимо ознакомиться с тарифами за использование этого метода, так как международные сборы могут быть значительными.

Единовременное снятие больших сумм наличных может помочь минимизировать эти расходы.

Некоторые офшорные банки предлагают чеки. Это, как правило, не самый лучший способ вывода средств. В первую очередь потому, что не сохраняется конфиденциальность. Кроме того, чеки, выписанные на иностранные банки, не всегда принимаются.

Наилучшим вариантом может быть использование двух счетов: офшорного и внутреннего.

Таким образом, электронные переводы могут быть использованы для трансфера больших сумм на внутренний счет, где они становятся легкодоступными.

Такой метод обладает большой надежностью и конфиденциальностью, а также предоставляет удобство местных банковских услуг.

Загадочность развеяна

Несмотря на загадочность, окружающую страны с особыми условиями ведения бизнеса, открыть счет в оффшорном банке относительно просто.

Часто все, что нужно – это заполнить формы, предоставить документы, идентифицирующие личность, и дополнительную информацию, подтверждающую отсутствие намерений вести незаконную деятельность.

Выбор валюты, оптимизация депозитов и снятие денег немного сложнее, но выбор будет проще после изучения тарифов банка.

Насколько безопасны офшорные инвестиции?

Популярные офшоры предлагают достаточно безопасные инвестиционные возможности и многие хорошо известные компании их используют. Более половины активов и капиталовложений в мире проводятся в офшорных юрисдикциях.

Тем не менее, как и при осуществлении любых операций, следует руководствоваться здравым смыслом и выбрать авторитетную инвестиционную компанию.

Неплохо будет также проконсультироваться у опытного и авторитетного инвестиционного консультанта, бухгалтера и юриста, которые специализируются на международных капиталовложениях.

Если же целью является защита активов или есть заинтересованность в недвижимости или передаче бизнеса, целесообразно было бы найти адвоката (или команду адвокатов), специализирующегося на защите активов, завещаниях или правопреемственности.

Конечно, услуги этих специалистов стоят денег. В большинстве случаев преимущества офшорных инвестиций перевешивают огромные затраты на профессиональные гонорары, комиссионные и транспортные расходы.

Источник: http://.ru/article/250786/offshornyiy-schet---eto-chto-takoe

Оффшорный счет – что такое? Где открыть оффшорный счет? :

Каждый взрослый человек слышал словосочетание “оффшорный счет” или просто “оффшор”. Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда.

Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.

) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду.

Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

Конфиденциальность – основное преимущество

Почти во всех случаях оффшорный счет на физическое лицо является засекреченным, а информация о нем – конфиденциальна.

То есть банк не будет выдавать данные о владельце при запросе со стороны налоговых служб. Это существенно упрощает открытие оффшорных счетов, владение и их использование.

Владелец получает определенные юридические преимущества:

  1. Отсутствует серьезный риск утраты своих денег.
  2. Проведение банковских операций возможно без контроля налоговой службы своей страны.
  3. Уровень доходов является полностью конфиденциальным.
  4. Налоговые службы страны владельца не могут получить данные о его счете. Следовательно, какой-либо контроль и проверки отсутствуют.

Указанные выше преимущества становятся причиной, по которой граждане с большим доходом пользуются услугами банков других стран.

Популярные страны

Сегодня есть определенные зоны, оффшорный счет в которых открыть проще всего. В частности, вот список стран, где открыть оффшорный счет выгоднее и проще всего:

  1. Панама.
  2. Маврикий.
  3. Сейшелы.
  4. Британские Виргинские Острова.
  5. Гибралтар.
  6. Лихтенштейн и т.д.

Каждая страна отличается определенными достоинствами и недостатками. Поэтому выбор страны для открытия счета необходимо производить тщательно. В первую очередь нужно определить, какие документы необходимо подать, какова стоимость и сроки оформления счета, узнать условия распоряжения и т.д.

Итак, мы теперь понимаем, что такое оффшорный счет.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

Можно выделить следующие:

  1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
  3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
  4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
  5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
  6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

  1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
  2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
  3. Составление заявления для подачи в банк.
  4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно.

В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора.

За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса.

Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Риски обращения к посредникам

И хотя посредники помогают открывать счета своим клиентам и практически исключают вероятность допуска каких-либо ошибок в договоре, есть недостатки использования их услуг.

Как минимум, посредник является свидетелем того, что человек имеет оффшор.

Так клиент посредника немного теряет в конфиденциальности, поэтому заинтересованным службам становится проще вычислить информацию о конкретном физическом или юридическом лице.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать.

В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора.

Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

https://www.youtube.com/watch?v=S3G36AGesao

Особенности открытия оффшора для физического лица:

  1. Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
  2. Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

  1. Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
  2. Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Законность

Многих предпринимателей волнует вопрос законности открытия оффшора. В России законодательством не запрещено гражданам владеть счетами в иностранных банках.

Сегодня в СМИ часто можно слышать информацию о том, что какого-то чиновника арестовали за хранение денег в оффшорах, хотя на самом деле арестовать за это не могут, а вот за незаконность получения денег – вполне.

То есть если человек вывел прибыль от продажи наркотиков в свои оффшоры, то его арестуют, и это будет вполне логично.

Однако если предприниматель действует в рамках закона и может документально подтвердить каждый заработанный рубль, то к нему не может быть вопросов, привлечение к уголовной и даже административной ответственности невозможно.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

  1. Ведение криминального бизнеса.
  2. Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
  3. Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Заключение

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

Источник: https://www.syl.ru/article/349921/offshornyiy-schet---chto-takoe-gde-otkryit-offshornyiy-schet

Что такое оффшорный счет и какова цель его открытия

3 мая 2015 г. — Банки Украины

Что такое оффшорный счет – прежде чем дать ответ на данный вопрос, необходимо раскрыть само понятие оффшор. В переводе с английского языка, оффшор означает за пределами определенных границ, или вне берегов. Международное право разделяет два основных понятия термина оффшор, в частности:

  • Юридическое лицо, зарегистрированное в территориальной зоне, предполагающей налоговые льготы. Как правило, для таких компаний ограничен доступ на локальный рынок, а все коммерческие операции осуществляются за пределами юрисдикции;
  • Определенная географическая зона, где нерезидентные компании, осуществляющие деятельность за пределами этой зоны, получают таможенные и налоговые льготы. Такой подход в налогообложении обычно позволяет защитить местные компании, облагающиеся налогом на общих основаниях.

Классические оффшорные юрисдикции, как налоговые гавани

Не секрет, что классические оффшорные юрисдикции используются в качестве финансовых инструментов для оптимизации налогов сравнительно давно. Во всем мире создаются налоговые схемы с использованием оффшорных юрисдикций для минимизации бюджетных платежей по месту регистрации компании.

В категорию оффшорных могут входить как целые государства, так и отдельные административные единицы, на территории которых действует упрощенная процедура регистрации оффшорных компаний и отсутствует налоговое обременение.

Именно благоприятный в плане налогообложения климат и становится главным фактором, привлекающим в юрисдикцию международные оффшорные образования.

В таких юрисдикциях частично или полностью исключено корпоративное налогообложение, оффшорные компании оплачивают только регистрационные сборы и фиксированный ежегодный платеж для продления регистрации.

А учитывая тот факт, что оффшорные компании и трасты не присутствуют буквально на локальном рынке, их может быть зарегистрировано великое множество.

Государство заинтересовано в привлечение большего числа международных компаний, не обладающих статусом налогового резидента. Обеспечивая, таким образом, инвестиции в местную экономику и стабильный ежегодный доход.

Таким образом, регистрация международной компании и оффшорный счет в банковском учреждении, позволят вам вывести свой бизнес на международный уровень с минимальными затратами и получить при этом большие перспективы для развития.

Оффшорный счет, или как открыть зарубежный счет

Что представляет собой понятие оффшорный или зарубежный банковский счет. По сути это банковский счет, зарегистрированный на физическое или юридическое лицо за пределами страны его регистрации или постоянного места жительства.

Как правило, банковские учреждения, оказывающие услуги по регистрации и обслуживанию оффшорных банковских счетов, осуществляют свою деятельность на территории юрисдикций с минимальной ставкой налогообложения.

В этой связи, клиенты оффшорных банков могут рассчитывать на определенные юридические и финансовые преимущества.

Оффшорный счет – в чем необходимость

Существует ряд объективных причин, по которым предпочтение бизнесменов отдается оффшорным банковским счетам. Прежде всего, это необходимость в защите своих финансовых активов от непредвиденных политических и экономических событий.

Часто необходимость открыть зарубежный счет возникает в связи с изменением действующего налогового законодательства, его ужесточением и т.д.

Оффшорный счет может быть открыт по причине перестраховки финансовых средств от рейдерских посягательств или возможности инициации судебного разбирательства. Кроме того счет в оффшорном банковском учреждении позволяет получить доступ к своим деньгам в любой точке нашей планеты.

Среди основных преимуществ оффшорных банковских счетов следует выделить безопасность проводимых финансовых операций и приватность связанных с ними сведений.

Как правило, нормы права, действующие на территории оффшорных юрисдикций, обеспечивают держателям банковских счетов полную конфиденциальность сведений и банковскую тайну. Некоторые оффшорные юрисдикции пошли в данном вопросе дальше, а именно организовали систему страхования безопасности клиентов в финансовом плане.

Безусловно, выбор юрисдикции и оффшорного банковского учреждения чтобы открыть зарубежный счет, является ответственным этапом построения международной бизнес схемы.

Несмотря на то, что практически все оффшорные юрисдикции гарантируют максимальную сохранность и конфиденциальность сведений, необходимо обратить внимание на требования и условия открытия оффшорного счета.

Важно понимать от функциональных возможностей использования счета во многом зависят ваши дальнейшие удобства. Кроме того перечень предоставляемых банковских услуг должен в полном объеме удовлетворять запросам и потребностям вашего бизнеса.

Прежде всего, вы должны определиться, для чего вам требуется оффшорный счет. Это может быть сохранение или накопление финансовых активов, инвестиционная деятельность или международные оффшорные схемы для оптимизации налогооблагаемой базы.

Выводы:

В заключении можно отметить, что оффшорный счет в банке, может быть полезным по многим причинам. Такие счета идеально подходят для компаний осуществляющих хозяйственную и коммерческую деятельность на международном рынке.

Оффшорные счета являются эффективными инструментами для обеспечения конфиденциальности и оптимизации налоговых платежей в бюджет без риска преследования со стороны государственных фискальных органов.

Причем данная услуга доступна как юридическим, так и физическим лицам, без ограничений по налоговой принадлежности и гражданства.

blog by

Источник: http://www.ukrbanks.info/article/Chto-takoe-offshornyy-schet-i-kakova-cel-ego-otkrytiya.html

Как открыть оффшорный счет физическому и юридическому лицу? Оффшорная зона :

Совсем недавно произошел крупнейший мировой скандал: стали известны счета в оффшорах многих мировых политиков, известных деятелей культуры, искусства, высокопоставленных чиновников.

Подобный бизнес имел британский премьер-министр, украинский президент, ближайшие друзья российского президента и др. Планету охватил настоящий шок, который чуть не привел к мировому финансовому коллапсу. Многие заинтересовались этой темой.

Некоторые стали думать о том, как открыть счет в иностранном банке.

В данной статье мы осветим это понятие. Расскажем, как открыть оффшорный счет, перечислим преимущества регистрации бизнеса в иностранной юрисдикции и др.

Понятие

Оффшорный счет – это счет в иностранном банке, созданный с целью ведения бизнеса в других странах. Например, банк находится в Доминиканской республике, а компания, открывшая счет в нем, ведет бизнес в России. Понятие “оффшор” с английского переводится как «без границ».

Цели

Регистрация компании в иностранной юрисдикции служит для реализации следующих целей:

  1. Снижение налогового бремени.
  2. Сохранение активов в случае возникновения нестабильной ситуации в своей стране.
  3. Получение возможности осуществлять операции на международном фондовом рынке.
  4. Сохранение конфиденциальности бенефициаров и др.

Как видно из списка, оффшоры выполняют много функций, однако некоторые государства активно с ними борются, так как недополучают значительные суммы от налогов. Разберем этот вопрос подробнее.

Снижение налогов

Оффшорный счет позволяет значительно уменьшить налоговую базу. Причина в том, что многие страны целенаправленно создают льготные условия для регистрации иностранных компаний и укрывают их от налогов на родине.

Ошибочно считать, что только нечестные, «грязные», «бандитские» либо «коррупционные» финансовые схемы используют этот инструмент в своей деятельности. Многие крупнейшие компании – Apple, Google и др. – зарегистрированы в оффшорных странах с целью уменьшить для себя налоговую ставку.

В 2014 году американские аналитики сообщили, что крупнейшие корпорации США держат в третьих странах более 2,1 трлн долларов накоплений.

Почти половина российских компаний (222) из рейтинга «500 крупнейших компаний России», составленном компанией “РБК”, также зарегистрированы в иностранных юрисдикциях.

Защита активов

Защита активов – одна из причин, по которым процветает оффшорный бизнес. Во многих странах присутствует высокий риск угрозы рейдерских захватов со стороны криминала, государственных структур, силовых ведомств и др.

Компании, которые регистрируются как иностранные, попадают под международную юрисдикцию.

Следовательно, спорные ситуации будут рассматривать международные арбитражные суды, а это чревато последствиями для государства, на территории которого ведет свою деятельность компания.

Банковская тайна

Одна из причин регистрации оффшорной компании – нежелание бенефициара (иначе – выгодоприобретателя) разглашать сведения о своей коммерческой деятельности. Часто это связано с нарушением внутреннего законодательства.

Например, российским чиновникам запрещено заниматься коммерческой деятельностью. Однако последний скандал с оффшорами в Панаме показал, что большое число наших высокопоставленных чиновников все же ею занимаются.

Их фирмы зарегистрированы на подставных лиц в иностранных юрисдикциях.

Тайна бенефициара – главное кредо в политике государств, где активно регистрируются оффшоры. Однако не стоит забывать, что они могут ее раскрыть, если иностранные счета используются для “отмывания” денег, нелегального оборота наркотиков либо иной противоправной деятельности.

Зачем страны создают у себя оффшорную зону?

Итак, мы уже сказали, что оффшорный счет избавляет компании от налогов, так как страны, в которых он зарегистрирован, не берут с них налогов.

У многих возникает вопрос о том, для какой цели они это делают? Дело в том, что государства-оффшоры – это, как правило, островные бедные страны. У них слабо развита экономика, поэтому они разрешают у себя регистрировать фирмы.

Единственное условие – деятельность не должна вестись на их территории. За свою услугу они взимают фиксированную стандартную плату, поэтому никаких финансовых отсчетов власти этих стран не требуют.

Не имеет значения, сколько прибыли у компании – плата для всех одинаковая. Хотя существуют и другие причины для создания льготной налоговой зоны. Подробнее об этом далее.

Виды оффшоров

В зависимости от условий открытия счета, требований к отчетности, раскрытия информации об источниках доходов, различают следующие виды оффшоров:

  1. Классические. В них полностью отменяется налогообложение, не существует никакого финансового контроля по валютным операциям. Все компании должны платить фиксированную ежегодную сумму на право пребывания в льготной налоговой зоне. К таким странам относятся Британские Виргинские острова, Белиз, Панама и др.
  2. Со льготным налогообложением. В странах, что относятся к этой группе, соблюдается строгий финансовый контроль, но действует льготное налогообложение. Это Кипр, Сейшелы, Гибралтар, Ирландия и др.
  3. С ориентацией на развитие экономики. В них от уплаты налогов освобождаются только отдельные экономические отрасли с целью их развития. В качестве примера можно привести Нидерланды, Литву, Болгарию и др.

Как открыть оффшорный счет

Российские власти все время дают понять своим гражданам, что в ближайшее время им стоит ждать повышения налогового бремени.

Это заставляет задумываться об уходе из российской налоговой юрисдикции не только крупным финансовым игрокам, но и средним.

Есть случаи, когда мелкие предприятия умудрялись регистрироваться в иностранных государствах, хотя это уже довольно проблематично из-за некоторых ограничений, связанных с минимальным уставным капиталом и правовым статусом компании.

Как открыть оффшорный счет? Для этого существует два способа:

  1. Довериться специализированной компании.
  2. Открыть счет самостоятельно.

Проще, конечно, довериться фирмам, специализирующимся на данной услуге. Они знают законодательство, все правовые нюансы, помогут выбрать оптимальный продукт.

Минусом, естественно, будет являться вознаграждение за посредничество. Однако самостоятельное открытие счета без реального понимания дела может обойтись значительно дороже.

Окончательную цену, конечно, стоит уточнить непосредственно у самой фирмы. Она зависит от пакета услуг, а также выбранной страны.

Британские Виргинские острова, например, в среднем стоят 700-900 долларов за регистрацию и примерно столько же за годовое обслуживание.

Самостоятельное открытие счета для юридического лица

Как открыть счет в иностранном банке юридическому лицу самостоятельно? Для этого потребуется:

  1. Детально ознакомиться с правилами для предприятий в оффшоре.
  2. Выбрать квалифицированного регистрационного агента.
  3. Предоставить регистрационному агенту информацию в рамках due diligence (в пер. «должная добросовестность») – процедуры составления объективного представления о компании.

Документы для открытия счета в оффшорном банке для юридического лица

Для регистрации счета в иностранном банке потребуют, как правило, следующие документы:

  1. Паспорта бенефициара, акционеров и директоров. Клиент может воспользоваться номинальным сервисом. Это значит, что юридически у фирмы будет директор из числа местных жителей, найти которого вряд ли кому-нибудь удастся.
  2. Банковская рекомендация.
  3. Подробное описание деятельности компании.
  4. Счет для межбанковских переводов.
  5. Учредительные документы.
  6. Налоговая декларация, которая подтверждает наличие доходов.

Точный список документов зависит от определенной страны, в которой планируется регистрировать компанию, а также от банка, в котором будет открыт счет.

Документы для открытия счета в оффшорном банке для физического лица

Чтобы открыть зарубежный счет от физического лица потребуют следующие документы:

  1. Паспорта (национальный и заграничный).
  2. Справки о доходах.
  3. Резюме с обязательным указанием основных источников дохода, целей открытия счета, объема планируемых операций.

Другие документы необходимо будет предоставить по требованию банка.

Источник: https://BusinessMan.ru/kak-otkryit-offshornyiy-schet-fizicheskomu-i-yuridicheskomu-litsu-offshornaya-zona.html

ИзиБизи
Добавить комментарий